Ce qui est accessible pour certain doit l'être pour tous
La gestion de patrimoine semble parfois inaccessible car nécessite un minimum de capitaux se chiffrant bien souvent en centaine de milliers d’euros.
Chez Care Square Wealth Management, notre choix est de démocratiser les outils de gestion de patrimoine pour permettre au plus grand nombre d’y avoir accès.
Ainsi, la culture d’entreprise est un atout précieux. Elle repose sur les principes fondamentaux déployés par Olivier Bonnet depuis de nombreuses années.
L’alignement de nos intérêts sur ceux de nos clients prime sur toute autre considération :
Notre vision est au cœur de notre identité et cimente notre collectif.
Elle est plus que jamais d’actualité.
L’approche globale du patrimoine fonde aujourd’hui la seule « technologie » acceptable du conseil patrimonial.
Elle allie en permanence l’étude technique, l’analyse et la qualité des supports utilisés. Cette démarche s’organise en quatre phases rigoureusement établies.
• Analyse critique des véhicules d’investissement et des modes de détention offerts sur le marché. Sélection rigoureuse limitée aux seuls types et formes de placements à retenir dans la structure patrimoniale personnalisée.
• Définition d’un programme d’arbitrages nécessaires, immédiats ou différés pour tendre vers la structure patrimoniale optimale.
• Contrôle régulier de la validité des actions menées, au regard de la cohérence et de la performance patrimoniale d’ensemble fixées comme objectifs.
• Analyse, compréhension et interprétation des phénomènes socio-économiques, des événements politiques, des variables juridiques et fiscales susceptibles d’influencer les composantes et les équilibres initialement retenus afin de réagir et moduler le patrimoine en fonction de ces contraintes extérieures.
• Prise en compte des événements prévus et imprévus qui se produisent au fil du temps dans l’environnement familial ou professionnel et qui modifient les objectifs patrimoniaux, les sensibilités afin d’adapter la situation patrimoniale à ces facteurs internes.
Assistance personnalisée : suivi des postes du patrimoine, bilans périodiques, surveillance permanente des supports investis.
• Analyse de la situation civile, familiale, socioprofessionnelle, fiscale.
• Analyse des points de vulnérabilité supposés ou réels, des insatisfactions exprimées ou latentes vis à vis du patrimoine.
• Définition et hiérarchisation des objectifs personnels et professionnels.
• Connaissance précise des sensibilités patrimoniales.
• Mise en adéquation des éléments patrimoniaux actuels au regard des objectifs, des préférences et sensibilités.
• Définition d’une nouvelle structure patrimoniale personnalisée optimale.
• Prise en compte des contraintes familiales et des risques économiques, sociaux, juridiques et fiscaux.
• Vérification de la convergence patrimoniale recherchée.
• Inscription de la stratégie retenue dans un horizon temporel à long terme, seul capable de donner la cohérence aux choix réalisés.
Vous êtes intéressé par nos services et souhaitez avoir plus d'information ? Entrez en contact avec nous afin que nous discutions de votre situation et de ce que nous pouvons faire pour vous.
Formulaire de contact